Explicaciones Simples

 

Giro Doloso de Cheques

1. ¿ En qué casos se comete el delito de Giro Doloso de Cheques?

Comete el delito de Giro Doloso de Cheques, la persona (titular de la cuenta corriente o su representante) que gire un cheque sin tener los fondos o créditos suficientes en la cuenta corriente en poder del banco. O luego de girar el cheque retirase los fondos disponibles, o grave sobre cuenta no existente o cerrada, o invalide el cheque.


2. ¿Cuál es la sanción en caso de cometer el delito de Giro Doloso de Cheques?

Las sanciones por cometer el delito de Giro Doloso de Cheques, va depender del monto del cheque. Las penas se asemejan a las del delito de estafa, y están contempladas en el artículo 467 del Código Penal que establece que será penado:   A) Con presidio menor en sus grados medio a máximo (541 días a 5 años) y multa de once a quince unidades tributarias mensuales, si la defraudación excediera de cuarenta unidades tributarias mensuales. B) Con presidio menor en su grado medio (541 días a 3 años) y multa de seis a diez  unidades tributarias mensuales, si la defraudación excediere de cuatro unidades tributarias mensuales y no pasare de cuarenta unidades tributarias mensuales. C) Con presidio menor en su grado mínimo (61 días a 540 días) y multa de cinco unidades tributarias mensuales, si la defraudación excediere de una unidad tributaria mensual y no pasare de cuatro unidades tributarias mensuales. En el caso del delito de Giro Doloso de Cheques cuyo monto sea inferior a una unidad tributaria mensual, igualmente se aplicaran las penas del número tres del artículo 467 del Código Penal.  En el caso que el valor del cheque sea superior a cuatrocientas unidades tributarias mensuales las penas que se aplicarán por el delito de Giro Doloso de Cheques serán las de presidio menor en su grado mínimo, es decir de tres años y un día a cinco años.

 

3. ¿Cómo puedo evitar que se configure el delito de Giro Doloso de Cheques?
Pudo evitar que se configure el delito de Giro Doloso de Cheques en caso que se consignen fondos suficientes para cubrir el pago del cheque, de los intereses corrientes y de las costas judiciales, dentro del plazo de tres días contados desde la fecha en que se notifique el protesto.


4. ¿Cómo debo pagar para evitar que se configure el delito de Giro Doloso de Cheques?

Consignándose en el Tribunal Civil que intervino en el procedimiento de notificación de protesto de cheque, el que entregará los fondos al beneficiario o portador del cheque.

 

5. ¿Dónde se entiende cometido el delito de Giro Doloso de Cheques?

Se entiende cometido en el domicilio que el girador del cheque tenga registrado en el banco.


6. ¿Qué medidas toma la superintendencia de bancos e instituciones financieras frente a las personas que cometen el delito de Giro Doloso de Cheques?
Adoptará medidas de carácter general impidiendo que el girador pueda abrir cuenta corriente bancaria durante los plazos que determine según los casos.

 

7. ¿Qué ocurre si el querellado por Giro Doloso de Cheques paga la totalidad del monto del o los cheques más los intereses y costas?
El pago constituirá causal de sobreseimiento definitivo de la causa, poniendo fin al proceso, a menos que de los antecedentes de la causa demuestren que el imputado ha girado los cheques con claras intenciones de defraudar.


8. ¿Cuál es el plazo para cobrar un cheque?

El beneficiario o portador de un cheque deberá presentarlo a cobro en un plazo de sesenta días, contados desde su fecha, si la persona que gira el cheque estuviere en la misma plaza de emisión. En un plazo de noventa días, si estuviere en otra. Y en un plazo de tres meses si el cheque fuese girado en el extranjero.

 

9. ¿Qué ocurre en caso de hurto, robo o extravío de un cheque?
En caso que de que sea víctima de un hurto, robo o extravío de cheque, debe cumplir ciertas obligaciones necesarias para no ser responsable del delito de Giro Doloso de Cheques. Estas obligaciones están contenidas en el artículo 29 de la ley sobre Cuentas Corrientes Bancarias y Cheques las que son: a) Dar aviso del hecho al banco correspondiente, el cual suspenderá el pago del cheque por diez días. b) Publicar el aviso del hecho, durante tres días, en un diario de la localidad. c) Pedir a la persona que giró el cheque, la anulación del cheque extraviado y el otorgamiento de otro nuevo en su favor, en el mismo plazo de diez días. d) En subsidio, pedirá al juez que prohíba al banco el pago del cheque extraviado.

 

10. ¿Cuál es el plazo de prescripción de la acción ejecutiva y acción penal?
Prescribirá en un año contado desde la fecha del protesto del cheque.

 

11. ¿Cómo se practica la notificación de protesto de cheques?
Se podrá hacer de manera personal, o se entregará copia íntegra de la notificación a cualquier persona adulta que se encuentre en la morada o lugar de trabajo del notificado.

 

12. ¿Donde se practica la notificación de protesto de cheque?
El domicilio que la persona que gira el cheque haya registrado en el banco, será lugar hábil para notificar el protesto del cheque.

 

13. ¿Qué diferencia existe entre la acción penal privada y pública? Art. 42
La acción penal privada procede cuando el que giró el cheque no tenía fondos ni créditos suficientes en su cuenta corriente, que hubiere retirado los fondos disponibles después de haber girado el cheque o hubiere girado sobre cuenta corriente cerrada. En los demás casos, tales como haber dado orden de no pago al cheque, firma disconforme, etc. dará acción penal pública. En este último caso investigará el Ministerio Público según las reglas generales y siempre que se les presente el cheque y la constancia de haberse practicado la notificación de protesto de cheques.

 

14. ¿Quién investiga en el caso que se trate de un delito de acción penal privada?
En este caso es necesario interponer una querella por el delito de Giro Doloso de Cheques, ante el Juzgado de Garantía competente y se solicitarán diligencias al propio tribunal para probar la existencia del delito de Giro Doloso de Cheques.

 

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